Web3遭制裁加密资产协议：何去何从

2022年8月，美国财政部外国资产管理办公室（The Office of Foreign Assets Control，简称OFAC）以涉嫌洗钱的名义制裁了一个用来保障加密资产交易匿名性的加密资产混合器（cryptocurrency "mixer"），还将部分与该协议相关的以太坊地址列入了黑名单。该制裁行为和受影响者的相应反应在加密资产圈内外激起了关于应如何监管无许可协议的辩论。

什么是OFAC制裁？ OFAC负责对参与恐怖主义、贩毒和洗钱等威胁美国安全或金融稳定活动的国家和个人（包括自然人和法人）实施贸易和经济制裁。制裁用到的主要工具之一是"特别指定国民和被封锁人员名单"（Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, SDN），即受制裁的个人和法律实体名单。被制裁者在美国管辖范围内的资产将被冻结，并且一般而言，美国公民、合法永久居民、位于美国境内的个人和实体、根据美国法律设立的实体及其外国分支机构都不得与被制裁者进行交易。通过将受制裁者与美国金融系统隔离，这部分群体很难进行国际交易，尤其是以美元进行交易。OFAC此前曾制裁过中心化实体控制的加密资产公司或协议，但此次制裁是非个人或非实体首次受到制裁，使得开源协议面临一个不确定的未来。

本次制裁将对Web3产生何种影响？ Web3以去中心化、无许可和去信任化为指导原则，其目的是让用户群体建立、运营和拥有网络，而不是由少数中心化企业垄断网络，这或许将带来参与者之间更公平的价值分配。但是，这也带来了监管问题，特别是与洗钱、消费者保护和金融稳定相关的问题。OFAC制裁公告强调了Web3生态系统共同致力于开发预防性和治疗性解决方案的必要性。制裁表明Web3生态系统整体需要注重开发能够预防和解决问题的方案，防止别有用心者滥用技术，并在发现行为不当者或不法行为时做出处罚。另一方面，制裁标志着非人/开源软件（非自然人或法人）首次被加入SDN，这引起了对该措施相称性的质疑。

无许可协议如何满足合规性要求？ 无许可区块链和协议的特点是开放性，即任何人都可以在没有授权的情况下使用，以及难以审查性，因为其难以禁止用户之间交易。当面临制裁的合规要求时，去中心化金融（DeFi）协议通常使用区块链取证和分析工具来阻止那些与受制裁的实体、网址互动的网址使用协议的前端网络应用。虽然该方法阻止了受制裁的网址连接到用于与协议的智能合约交互的前端用户界面或应用程序，但如果黑客调用函数（call function）直接访问智能合约，就可绕过前端应用程序，包括其黑名单措施。一些无许可协议可能会选择集成黑名单功能——不是在应用程序层面，而是直接纳入其智能合约。这能够在智能合约层面上阻止受制裁的网址，从而在无许可生态中引入中心化的元素。制裁无许可协议往往会使普通用户无法使用该协议，减少其网络影响力，因为各参与方都力图遵守规定。

这项制裁是否会产生意想不到的后果？ 制裁及其执行机制的不明确性可能会增加Web3公司和其他与加密资产有关的实体在通过法定银行系统接入/关闭ramp服务时面临的困难。由于制裁行为依赖于银行和其他金融机构的主动执行，这些实体可能会过于

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