2022年，是DeFi合成资产的重要时刻吗

DeFi衍生品市场有着巨大的发展潜力，其中合成资产甚至被视为跨链解决方案。

2月24日，视频直播邀请了跨链合成资产协议LinearFinance的联合创始人Kevin Tai，与我们分享了DeFi市场的发展趋势以及Linear的近期计划。

预计DeFi衍生品市场的增长将超过现货市场。根据Kevin根据月交易量估计，目前加密货币衍生品市场的规模约为1.5-6万亿美元，在该领域和一些中心化市场的规模相当。

Kevin认为DeFi衍生品市场将继续增长，预计将超过现货市场。DeFi市场上的大多数新产品都是衍生品，这为投资者提供了不同的资产以及杠杆的敞口。这一市场的发展将与传统金融市场的趋势保持一致，在传统金融市场中，衍生品交易量明显超过现货交易，比如股票市场。

衍生品通过对冲和投机为投资者提供了更实用的功能，从而增强了投资组合。只要衍生品领域有稳定的预测机制，无论是特斯拉股票还是外汇交易，DeFi和Web3.0领域都将有更大的发展空间。

就LinearFinance而言，作为同时部署在以太坊和币安智能链（BSC）的跨链合成资产投资产品，已在其合成资产交易所推出了ETH、BTC、DOT等合成资产，以及大市值代币指数、DeFi指数、NFT指数等。Linear平台的稳定币LUSD可在两种生态系统中迁移和使用。二月初，LinearFinance还正式启动了LinearDAO社区治理机制，通过投票决定平台的重要参数，如抵押贷款率、费用份额、新资产的上架和代币销毁，以推动协议向更好的方向发展。此外，Linear交易所还计划上线更多新的合成资产，如Solana（SOL）。

衍生品赛道需要投资者教育与资产创新。衍生品一直被视为DeFi最具潜力的细分赛道之一，但以往并未大规模爆发，市场份额也不如借贷和DEX。在DeFi发展迅猛之前，衍生品市场就已经形成了良好的势头。Kevin指出，投资者教育、资产创新和引入机构用户是建设该市场的重要问题。

对于监管问题，Kevin表示监管不会阻碍DeFi的发展趋势，但一些司法辖区的监管应该着重解决黑钱、洗钱和征税等问题。美国监管机构对加密货币的态度已经放松，并继续监控该领域并推进一些决策，如批准比特币和以太坊的期货和ETF。至于哪一个领域将首先受到监管的影响，稳定货币领域可能会是第一个。虽然监管的具体走向尚不确定，但监管不会让DeFi的革命停止。

关于DeFi与传统金融市场的融合，Kevin认为DeFi目前的规模还不到传统金融市场规模的1%，但华尔街实际上已经开始进入加密领域，尽管尚未真正进入DeFi。华尔街金融机构可以通过自营购买加密货币期货或为零售客户提供ETF等产品，正在逐渐涉足加密领域。本周，韩国最大的金融机构也宣布允许客户购买加密货币ETF，这一趋势将会持续下去。如何吸引传统金融机构实际上取决于DeFi能否提供满足其需求的产品。在借贷领域，例如Aave和Compound，它们的抵押贷款模式对机构来说并不具有吸引力，因为这不是一种高效的资金使用方式。有些协议已经在开发无抵押贷款产品，以满足机构的需求。预计这些市场将在未来升温，大部分的总锁仓价值可能来自于机构。

对于LinearFinance自身在2022年的规划，Kevin透露说，Linear已经上线了Moonriver协议版本Chaotic，接下来将在Moonbeam上实现与波卡的集成。此外，还将升级一些协议，并推出更多的合成资产投资产品。LinearFinance还在寻找更多的合作伙伴，以扩大稳定货币LUSD和合成资产投资产品的使用。此外，还将深入研究和

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