欧盟限制身份不明加密交易，罚款 1,000 欧元

立法者就欧盟反恐融资条款进行投票。周二，来自经济和货币事务委员会 (ECON) 和公民自由、司法和内政委员会 (LIBE) 的欧洲议会 (MEP) 成员通过了关于反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 政策的三项立法草案。

其中包括监管“单一规则手册”，旨在协调整个欧盟的金融监管。该规定获得通过，且包含关于对客户进行尽职调查、受益所有人的透明度和使用匿名工具（如加密资产）以及新实体（如众筹平台）的规定。

根据通过的文本，银行、资产和加密资产经理、房地产和虚拟房地产经纪人以及高级职业足球俱乐部等实体将被要求核实其客户的身份、他们拥有什么以及谁控制着公司。欧洲议会议员还指出，为了限制现金和加密资产的交易，议员们希望限制提供商品或服务的人可以接受的支付金额。

针对加密货币平台和不可替代代币（NFT），立法者强调，未包含在新的加密资产市场监管（MiCA）中的 NFT 现在将受到反洗钱规则的约束，NFT 平台现在必须遵守这些法律义务。欧洲反洗钱局 (AMLA) 将能够建立欧盟以外的风险平台清单。

此外，立法者还将对使用非托管钱包进行的交易实施尽职调查程序，并强调只有在可以识别所有者或受益人的情况下，才会授权购买超过 1,000 欧元的交易。同时，将禁止与未注册或未经许可的平台和实体建立关系，AMLA 将建立这些实体的清单。