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DeFi2.0是去中心化金融的下一个阶段吗

时间:2023-07-11|浏览:189

DeFi在2019年初露头角,被称为DeFi的元年。到了2020年,DeFi持续强势,Compound推出了治理代币COMP的流动性挖矿,引发了热潮并开启了流动性挖矿的时代。截至2021年11月3日,DeFi的总锁定价值(TVL)已达到2730亿美元,并涌现出许多代表性的DeFi项目,如Curve、Aave、Compound、MakerDAO、Sushiswap和YearnFinance。随着DeFi项目的快速增长,DeFi2.0的概念正式开始兴起。

你可能最近听到过"DeFi2.0"这个词,在加密货币讨论中非常热门,但最常见的反应之一可能是"那是什么?"从DeFi项目的发展速度来看,我们可以将DeFi分为1.0和2.0两个赛道。DeFi1.0是整个DeFi生态的基础应用阶段,提供借贷、流动性挖矿、AMM等功能,推动着DeFi的不断创新。

而DeFi2.0则更具创新性,改变了协议和流动性提供者之间的关系,解决了DeFi1.0存在的明显问题,并打造了一个完整的生态闭环。

在解释DeFi2.0是什么之前,我们先来看看DeFi2.0解决了哪些问题。

DeFi1.0存在许多长期困境。首先是扩展性差,受欢迎的DeFi应用遇到了可扩展性问题。随着需求增加和以太坊网络拥堵问题的出现,这导致了高昂的矿工费和糟糕的用户体验。其他以DeFi为中心的区块链,如Terra、Solana和Avalanche的出现使得跨链流动性更加紧迫。

其次是安全隐患。由于DeFi依赖共识机制,分散的区块链账本网络容易受到攻击。一些DeFi项目存在智能合约漏洞,黑客可以利用这些漏洞窃取资产或进行恶意攻击。虽然DeFi现在比以往更安全,但用户的安全性往往以其他方面为代价。

资本效率低下是DeFi的另一个问题。DeFi存在资本效率低下的困扰,资金流动或使用的速度不够高效。对于用户来说,低效率可能导致高滑点和过度交易。在协议中,一些贷款平台和资产管理系统的利用率低,流动性分散。低效率会减少利润并增加成本。

流动性是决定性因素。流动性不仅对协议的健康至关重要,而且是绝对必要的。由于可用流动性有限且竞争激烈,许多协议选择高回报超高的采矿奖励往往无法维持流动性,并且存在收益递减的模式。DeFi2.0

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