“鼎盛国际”再现！假冒数字银行露真面目！

在静态模式中，激活账户后，会员需要向平台内的其他会员进行打款，根据打款金额的多少，分为特困、贫困、小康、富人、德善、大德六个档次投资社区，投资额从1000元到1000万元不等。平台会自动将会员的打款匹配给其他会员，打款的人可以接受其他人的回报。在15天到60天内，会员可以获得本金5%到50%不等的收益，而参与投资的人越多，收益率就越高。

同时，在动态模式中，会员通过发展下线，可以获得第一层下线打款金额的6%、第三层4%、第五层2%的提成。其中50%的提成可以提现，另外50%存为虚拟货币“善金币”，可以在善心汇公司设立的慧商品商城消费。

除了以上两种模式，会员还可以通过批量购买“善种子”、发展一定规模的下线等方式晋升为“功德主”、“服务中心高级会员”，以较低价格购买“善种子”和“善心币”，再卖给下线会员，从中赚取差价。据专案组民警介绍，大部分费用都直接打款给一个名叫张天明的个人账户，该骗局的所有资金流转都由他控制。经初步核查，张天明个人和他绝对持股的善心汇公司非法获利超过10亿元。

令人吃惊的是，“善心汇”在短短一年内发展了500万名会员，打款金额高达数百亿元，建立了一个令人咋舌的商业帝国。很多会员告诉记者，他们之所以被蛊惑，是因为“善心汇”打出了“均富共生”的旗号，并承诺高额回报，这带来了很大的诱惑。

然而，真的有所谓的“穷人多赚钱、富人少赚钱、一起赚大钱”的经济模式吗？十几天内回报率最高达50%？事实上，“善心汇”的返利运作模式就是典型的庞氏骗局，收益完全源于新会员交纳的资金，一旦没有新的参与者加入或者资金链断裂，盘子就会崩溃。

根据我国相关法律规定，只要一个盘子具备收取入门费、发展下线和层级返利这三个特征，就可以认定为传销。专案组民警表示，从善心汇的运作模式来看，无论是300元的入门费，还是通过发展下线和层级返利来赚钱，都符合我国传销的定义。

文章来源：防骗研究数据中心（fpsjyjzx）综合人民日报、义乌经侦预警平台，特此鸣谢！

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