虚拟货币被禁止的国家及原因

虚拟货币与罪犯和洗钱的关联

在虚拟货币货币的早期历史中，比特币与丝绸之路等邪恶门户上的犯罪分子密切相关。监管机构经常表示担心虚拟货币的分去中心化使得跟踪恐怖分子融资、毒品走私或洗钱等非法活动更加困难。金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)和国际货币基金组织(International Monetary Fund)经常辩称，虚拟货币缺乏中央权威，这使其成为犯罪组织的理想选择。

2022年，美国财政部利用这一论点禁止使用名为TornadoCash的DeFi(分去中心金融)混合器。加密混合器使用先进的机密技术来掩盖交易，从而使人们更容易发送匿名虚拟货币传输。根据美国政府的说法，朝鲜黑客利用TornadoCash（龙卷风）现金从以太坊的游戏“AxieInfinity”等主要虚拟货币项目中窃取资金。

分析家指出，在过去十年中，犯罪中使用的虚拟货币技术的总百分比已经下降。根据数据，从2020年到2021年，整体虚拟货币交易增加了560%以上，其中只有79%与非法活动有关。

尽管越来越多的秘密活动与非法活动有关，但也有专家认为它在整个加密经济中所占的比例越来越小。虽然网络犯罪仍然是虚拟货币货币的一个普遍问题，但与丝绸之路时代相比，它在交易中的比例似乎有所下降。

此外，即使像FATF这样的组织也承认现金仍然是洗钱等活动的首选货币。尽管如此，许多监管机构仍将虚拟货币货币与犯罪活动联系在一起。这种联系可能会促使各国对数字资产采取严厉的态度。

法定货币和中央银行的竞争

各国可能禁止虚拟货币的另一个原因是为了消除与法定货币的竞争。例如，在土耳其，许多公民转向稳定的硬币或比特币更多的公民愿意采用虚拟货币货币作为替代投资或支付方式。为了降低虚拟货币在土耳其的吸引力，该国央行禁止使用数字资产进行日常支付。这一禁令的主要目的是避免进一步稀释土耳其里拉的价值。

一些国家也将虚拟货币视为对其CBDC（中央银行数字货币）的威胁。CBDC是使用区块链科技的数字货币，但是一个国家的中央银行控制着它们。中国、俄罗斯、印度和其他一些国家希望引入CBDC作为虚拟货币货币和稳定货币的替代品。并且可能会将虚拟货币定为非法，以提高其即将到来的CBDC的重要性。

消费者保护

虚拟货币货币是不稳定的资产，它们不像FDIC或SIPC那样有任何保险保护。此外，虚拟货币市场容易受到重大诈骗和黑客攻击的影响。一些国家可能希望通过限制对虚拟货币交易服务的访问来保护他们的公民免受虚拟货币的风险。

例如，在TerraformLabs的UST稳定币倒闭后，许多国家誓要引入新的稳定币法规。与USDC等中心化稳定币不同，UST没有同等数量的法定储备支持。相反，TerraformLabs使用一种先进的套利交易算法来维持UST的价值。像欧盟这样的组织已经提出了反对算法稳定的提案，理由是为了保护消费者。

总结

上文内容讲述了某些国家禁止虚拟货币的三个论据。加密货币法律一直在不断变化，但一些国家似乎对虚拟货币采取了不灵活的立场。如果您是货币领域的新手，并打算成为其中的一员，您需要知道哪里禁止加密，以及您所在的国家是完全允许、部分允许还是完全禁止加密，以便更好地了解数字资产的法律前景。

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