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跨境虚拟货币:如何才能有效防止诈骗和洗钱

时间:2023-06-26|浏览:247

当前,公安机关开展的“断卡行动”,让诈骗分子通过个人银行卡层层转账转移赃款的情况减少,但出现通过虚拟货币跨境洗钱等新动向。

虚拟货币为跨境转移赃款提供便利

2021年10月福建南安市公安机关破获一起“杀猪盘”诈骗案件,犯罪团伙利用交友软件吸引用户到虚拟投资平台,再通过泰达币洗钱的方式完成跨境结算,兑换成人民币,最终完成诈骗。

南安市公安局刑侦大队重案队中队长戴铎树介绍,泰达币是一种与美元挂钩的加密货币,在境外被广泛使用,受到诈骗团伙“青睐”。

“目前电信网络诈骗80%以上具有跨境流动特点,虚拟货币为诈骗团伙跨境转移赃款提供便利。”泉州市公安局刑侦支队副支队长邱鑫说。

漳州市公安局反诈骗中心主任陈捷忠说,一方面,虚拟货币体现为一串字符和数字,可点对点发送,具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点;另一方面,虽然我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动,但由于其他国家和地区默许虚拟币流通,虚拟货币与全球货币可自由兑换,方便跨境清洗资金,成为洗钱工具。

南安市公安局副局长温伟煌介绍,利用虚拟货币洗钱分三个阶段,首先犯罪分子在境外虚拟货币交易平台上购买虚拟货币,将非法资金注入“清洗”渠道,随后利用虚拟货币的匿名性进行多次交易,最后将“清洗”过的虚拟货币在境外交易所、地下钱庄或私下交易中变现,即可完成洗钱操作,“一旦赃款变成虚拟货币,要查询和冻结几乎不可能”。

近年来,国内破获多起虚拟货币洗钱案件,案件呈现增长趋势。据公安部发布的信息,2021年,全国公安机关破获虚拟货币洗钱案件259起,收缴虚拟货币价值110亿余元。

第三方支付平台安全监管存漏洞

多地公安民警表示,部分第三方支付平台在落实安全监管仍存在漏洞,快速查询、冻结涉案资金机制没有建立,还滋生“跑分”洗钱乱象。

所谓“跑分”,是近年来兴起的一种洗钱模式,指使用兼职众包的形式,吸收大量人员出租自己的第三方支付平台账户用于诈骗走账。

泉州市公安局刑侦支队一大队大队长王伟明介绍,一些诈骗团伙瞄准第三方支付平台,大量雇佣无业青年,用第三方支付平台二维码进行“跑分”,化整为零搬运赃款。半月谈记者联系到一个名为“人人赚”的跑分平台客服,对方表示,手机只需下载几个软件即可“跑分”。

2021年5月,福建泉州发生的一起诈骗案中,受害者被骗的610万元赃款在转入3张银行卡后,立刻分流至100多个银行账户和第三方支付平台。“部分第三方支付平台没有建立快讯查询、冻结机制,反馈较慢,往往来不及冻结支付。”王伟明说,警方最终冻结100多个银行卡和账户,但能明确来源的只有90多万元。

基层民警表示,一些中小型的第三方支付机构因管理失范,涉案情况更加严重。今年1月,福建漳州警方接到一起“杀猪盘”诈骗警情,受害者被骗的100多万元被转入多个银行卡和第三方账户,其中,“云南本元支付”等涉案支付机构由于资源未共享,资金走向难以查询。

民警告诉半月谈记者,一些中小型第三方支付平台和银行因监管不力,常常是诈骗洗钱的“绿色通道”。

“少数第三方支付平台在履行安全监管义务,协作打击防范电信网络诈骗犯罪方面没有落实责任,特别是在协助公安机关快速查询、冻结涉案资金方面存在较大风险隐患。要查清资金流向,公安机关必须到第三方

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