央行约谈！警戒虚拟货币投机

经过央行的约谈，工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝纷纷表态：一经发现与虚拟货币交易有关的行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施。人民银行官网在6月21日发布消息称，人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题进行了约谈，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构。人民银行有关部门指出，各银行和支付机构必须切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。被约谈的工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝纷纷发布声明，表示禁止使用机构服务开展虚拟货币交易。 央行约谈了部分金融机构，旨在贯彻党中央和国务院的决策部署，实施国务院金融委员会第51次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定。人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境资金转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格执行相关的监管规定，履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。人民银行有关部门指出，各机构要全面排查和识别虚拟货币交易所及场外交易商的资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特点，增加技术投入，完善异常交易监控模型，提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确责任分工，确保相关监测和处置措施得到落实。 被约谈的机构纷纷表态，表示一旦发现相关行为就会禁止。工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝于6月21日发表声明，一经发现与虚拟货币交易有关的行为，将立即暂停账户交易、终止客户关系等措施。农业银行表示，坚决不开展与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易的客户准入，并将加大对客户和资金交易的排查和监测力度。一旦发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告相关部门。支付宝在声明中表示，将从四个方面加大对相关交易的打击力度：继续严密监测涉及虚拟货币的交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度，一旦发现立即封堵；加强对支付交易环节风险的监测，严禁虚拟货币转账交易，使用风险算法模型，加强异常交易监测，对风险较大的付款方和收款方进行限制；加强对商户的管理，严禁虚拟货币商户准入，并持续监测签约商户的风险，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其列入黑名单，禁止后续合作；加强对虚拟货币风险的提醒，通过风险提示窗口、消息推送等方式加强用户宣传和警示教育。建设银行表示，将严格执行国家的监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展与虚拟货币相关的任何业务活动，坚决不为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等金融产品和服务。邮政银行声明称，任何机构和个人不得利用该行的账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和虚拟货币交易。该行将继续加强支付交易环节的风险监测，一旦发现上述行为，有权暂停账户交易、注销账户等控制措施，并向监管部门报告。工商银行重申，任何机构和个人不得利用该行的账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和虚拟货币交易。该行将继续加强监测工作，一旦发现违法行为，有权暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并向相关部门报告。兴业银行也在声明中表示，禁止为客户提供与虚拟货币相关的服务，将进一步加强业务管理，持续进行客户身份识别和风险分类工作，利用大数据等创新技术手段加强对虚拟货币交易资金的监测，加大对虚拟货币相关交易的打击力度。一旦发现相关交易的违法线索，将及时采取限制、暂停或终止相关账户的交易和服务措施，并向相关部门报告。

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