申请美国MSB数字货币牌照注册指南

优势1：投资者认可（美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。）

优势2：获得权威批准（获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。）

优势3：成为一线平台（MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。）

优势4：多元化服务（MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。）

美国MSB牌照：

MSB全称MoneyServicesBusiness，美国MSB牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇款等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合法地运营。

监管条件：

美国注册成立的公司；

美国合法地址；

美国境内的银行账户；

公司联系电话；

对合规专员或股东进行背景调查；

拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验；

财务状况及偿还能力良好；

最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人包括公司税号；

美国公司股东、董事详细个人资料料（护照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）；

美国办公室地址；

服务类型，参考MSB服务类型列表；

总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$100,000的列表；

提供银行行账户信息（开户行、账户号码、银行分行地址）；

合规专员联系方式；

分支机构（如果有运营网点）；

*上述材料，如果客户没有提前准备，我们可以额外收费为客户安排。

牌照申请工作：

MSB牌照的金融业务方案设计；

准备与撰写申请材料；

向美国财政部递交MSB牌照的申请；

申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题；

若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如ProductDisclosureStatement；

MSB申请时间表；

申请周期：

5-8个工作日

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