热搜虚拟货币频暴涨，成网络诈骗新目标

然而，电信网络诈骗也开始针对热门虚拟货币。一些炒币者本想通过投资加密货币来暴富，却不幸陷入了诈骗团伙的陷阱。

最近，央视报道了一起虚拟货币电信网络诈骗案件。诈骗团伙先引诱受害人购买虚拟货币，然后让受害人将虚拟货币存入伪装成“电子钱包”的诈骗软件，从而盗取受害人的虚拟货币。

虽然我国对虚拟货币的监管逐步加强，但没有禁止个人交易虚拟货币。尽管如此，由于虚拟货币带来的市场风险和社会风险，国内关闭了虚拟货币交易平台。相关文件也提醒个人炒币者要“自担风险”。

比如被报道的受害者李先生，听从堂哥的建议炒币，却被一个朋友的代理推荐购买了虚拟货币。代理展示了自己的提现记录，显示投资十万块钱回本后每三天提现一万。高额回报吸引了李先生，他在指定的虚拟货币交易网站上购买了三万多元的虚拟货币。

代理告诉李先生不要将虚拟货币放在交易平台上，而是要放在指定的电子钱包中。李先生上网查证后发现这个说法是正确的，因为炒币者通常会将虚拟货币存放在电子钱包中。

李先生按照代理的指示下载了指定的电子钱包软件，并将自己的虚拟货币转入了电子钱包。然而，这个软件并非真正的电子钱包，而是诈骗软件，犯罪分子通过该软件窃取了李先生的私钥并将虚拟货币提走。然而，在软件上并没有显示出任何异常情况。

为了骗取更多的钱，诈骗团伙还引诱李先生将虚拟货币从电子钱包转到另一个投资平台上，并声称这样做可以反复获利。诈骗团伙成功将李先生的钱从假电子钱包转移到了假投资平台上，软件上的交易记录和余额都是虚假的。

李先生以为找到了财富密码，然而五天后，他发现电子钱包和投资平台的App都打不开了。

这种虚拟货币诈骗利用了其去中心化特征，构造了一个假的电子钱包软件。虚拟货币的去中心化特性意味着不需要银行等中央机构进行管理，因此个人必须自己做好安全管理以避免风险。

很多炒币者担心将虚拟货币放在交易平台上不安全，因为黑客攻击交易平台盗取虚拟货币的案例时有发生。根据美国数字币安(Binance)公司CipherTrace发布的报告，仅在2019年的前三个月，全球加密货币交易所就损失了价值3.56亿美元的加密资产。

然而，许多人和李先生一样对虚拟货币和电子钱包并没有足够的了解，因此带着投机心态开始炒币。希望赚快钱的人纷纷涌入币圈。

我国对虚拟货币的监管越来越严格。2013年，人民银行等五个部门发布了关于防范比特币风险的通知，明确规定金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供与比特币相关的服务。然而，在自担风险的前提下，普通民众仍然可以自由参与互联网上的比特币交易。

尽管个人交易虚拟货币在我国不受禁止，但由于个别交易所存在作庄、虚拟货币非法融资和洗钱等隐患，监管措施越来越严格。2017年，人民银行等七个部门发布了关于防范代币融资风险的公告，明确规定“任何所谓的代币融资交易平台不得买卖或国内的虚拟货币交易所全部关闭。

监管措施仍在进一步缩紧。2021年4月22日，中信银行发布公告称不得将中信银行账户用于比特币等虚拟货币的交易。目前，已有13家银行禁止其账户用于比特币等虚拟货币的交易。

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