熊猫银币集资诈骗案终结

该诈骗团伙以高额返利为噱头，非法吸纳资金。今年1月，一名78岁的退休教师报案称自己被以投资“熊猫银币”获得返利的方式骗取了7000余元。经过调查发现，犯罪团伙虚构了“熊猫银币”项目，利用三级代理架构，诱惑各级代理人宣传投资“熊猫银币”具有高返利和无风险的假信息。在仅仅两个多月的时间里，该团伙在多个省市发展了1000多名投资会员，吸收资金超过1700万元。然而，犯罪嫌疑人并没有真正进行投资，而是用后来收取的投资款做前期投资返利，以此维持项目的运转。然而，到了去年12月6日，主要嫌疑人张某携款潜逃，这才使诈骗案暴露出来。

调查显示，该团伙针对的是老年群体，多为六七十岁的人。他们组织严密、成员固定、分工明确，属于职业化的犯罪团伙。他们利用老年人贪图小便宜的心理，承诺高额返利，引诱他们将自己的养老金等积蓄投资进去。一旦骗到资金，犯罪嫌疑人就以出现风险无法回收投资款为由，拒绝归还受害人的钱款，从而造成了财产损失。

在该案件中，犯罪嫌疑人使用熟人介绍的方式发展下线投资。他们召开推介会，亲自上台演讲编造虚假背景，宣称与多家国家级金融机构合作业务，以及自己的投资致富经验，吸引更多的无知群众投资。犯罪嫌疑人与省级、市级代理商约定提供提成费，让他们发展团队并招募更多的会员进行虚假投资业务，以非法获利。

该团伙在实施诈骗过程中，使用他人身份证信息、账户、微信等进行投资业务资金支付，通过大额提取现金、循环返点等手段隐匿非法所得，给公安机关追缴工作带来困难。

根据案件特点，日照公安局制定了调取数据、归类分析、靶向定位等侦查思路，查明了该犯罪团伙的活动网络、人际关系以及主要犯罪事实和相关证据。7月2日，在网安、特警等部门的支持下，专案组分成四个行动组，在不同城市抓获了4名主要犯罪嫌疑人，现场扣押了手机、电脑、账簿等证据，并冻结了涉案财物300多万元。8月21日，检察机关批准逮捕了犯罪嫌疑人张某和刘某，他们涉嫌集资诈骗罪。

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