[查尔斯]纽约的比特许可证监管面临严格审查

纽约州审计长托马斯·P·迪纳波利 (Thomas P. DiNapoli) 透露了他对纽约州金融服务部 (NYDFS) 对 BitLicense 管理的担忧。 在 1 月份关于该州虚拟货币许可的报告中，迪纳波利仅表示“有限保证”： NYDFS 充分履行其有关 BitLicense 的监督职责。

NYDFS 的任务是监督该州其他金融机构。迪纳波利指出，对潜在持牌人的一系列安全检查缺乏彻底性。

例如，他的团队的调查显示，八分之二的抽样申请人在申请批准之前没有完全完成指纹识别过程。

NYDFS 也未能提供核实申请人纳税义务或最低净资产文件的证据。

相关：NYDFS 呼吁公众对拟议的加密货币监管指南提供反馈主计长团队还发现，据称每两年对被许可人的财务状况进行的检查与 NYDFS 必须进行的业务稳健性检查之间存在三年的差距。

在某些情况下，从公司提交反洗钱 (AML) 文件到授予 BitLicense 之间已经过去了四年，这意味着这些文件现在很可能已经过时。

迪纳波利建议建立“检查后续过程”的正式程序。

该文件还包含 NYDFS 对审计的反应，指出该部门已经确定了这个“需要改进的领域”，并采用了一个模板来跟踪检查结果的后续情况。

2023 年 4 月，它为此实施了 BitLicense 审查结果跟踪程序。

然而，审计长指出，NYDFS 只为八个抽样的被许可人中的一个提供了跟踪记录。

自 2015 年以来，在纽约运营的加密货币公司必须通过 NYDFS 申请 BitLicense。目前，许可证持有者名单包括 32 个受监管实体，其中包括 BitPay、Circle、Coinbase、Gemini、Paxos 和 PayPal。

Cointelegraph 已联系审计长办公室寻求进一步评论。

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