2023 年，加密货币公司因违反 AML 面临近 60 亿美元的罚款

加密货币公司面临重大监管行动，主要由于去年违反反洗钱 (AML) 规定和客户检查缺陷而总共支付了近 60 亿美元的罚款。

这标志着一个重大发展，因为加密货币和金融科技集团首次因控制不当而遭受比整个传统金融体系更高的罚款。

与加密货币相关的罚款激增

2023 年罚款总额为 58 亿美元，其中包括对加密货币交易所币安的 43 亿美元巨额罚款，美国检察官将其视为警告。

该金额大幅超过传统金融服务集团支付的8.35亿美元，创下十年来的最低水平。

总部位于华盛顿的 Better Markets 首席执行官丹尼斯·凯莱赫 (Dennis Kelleher) 是更严格监管的倡导者，他评论说，这些数字更多地反映了新兴金融领域的问题，而不是传统银行的改善。

他强调，著名的加密行业中普遍存在的欺诈和犯罪行为促使监管机构和检察官分配资源来减少此类行为并防止其升级。

合规软件提供商 Fenergo 汇编的数据显示，洗钱和其他金融犯罪违法行为的罚款增加了 30% 以上，达到 66 亿美元。

但仍低于 2015 年 113 亿美元的峰值。

去年，针对加密货币和支付提供商的罚款显着增加。

加密货币公司面临 11 项罚款，比过去 5 年平均每年不到 2 项大幅增加。

前金融行动特别工作组负责人、现任克罗尔反洗钱负责人戴维·刘易斯 (David Lewis) 对加密货币公司在各个司法管辖区的监管表示担忧。

他强调风险不断上升，并倡导制定全球标准，以遏制利用监管漏洞进行犯罪活动。

加密货币罚款可能进一步增加

Pinsent Masons 合伙人安德鲁·巴伯 (Andrew Barber) 预计，随着政府实施新的监管制度，未来几年针对加密货币和支付团体的罚款可能会进一步增加。

以前在没有重大监管监督的情况下运营的公司可能需要时间进行调整，并且对其反洗钱（AML）控制措施的审查预计将加强。

CMS 律师事务所合伙人、加密货币专家 Charles Kerrigan 认为，未来几年罚款可能会减少，因为与早期阶段相比，加密行业现在受到更严格的控制。

Kerrigan 还指出，加密货币的全球市值为 1.8 万亿美元，远小于传统金融体系中数百万亿美元的资产。

尽管如此，他承认，由于监管机构旨在就加密货币问题发表看法，罚款仍可能发生。

加密货币公司因违反反洗钱法而在 2023 年面临近 60 亿美元罚款的帖子首先出现在 CryptoPotato 上。

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