虚拟货币监管加码：强力措施接连出击

根据《风险提示》，北京市地方金融监督管理局联合中国人民银行营业管理部和怀柔区政府相关部门，对北京取道文化发展有限公司进行了清理整顿，并责令该公司注销，其官方网站已停用。这是继5月18日中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》后，中国人民银行官网首次公布受到清理整顿的公司。

《风险提示》指出，虚拟货币交易活动存在多重风险。虚拟货币其价格极易被操纵，不能用作市场上的货币流通。在实际中，虚拟货币业务存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多种风险，还涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

在6月的全国“断卡”行动第五轮集中行动中，公安机关对利用虚拟货币进行电信网络诈骗活动提供转账洗钱服务的违法犯罪团伙进行了集中抓捕。截至6月9日15时，共打掉了170多个违法犯罪团伙，并抓获了1100多名违法犯罪嫌疑人。

目前，加大对非法参与虚拟货币交易活动的整治力度已成为监管机构、行业参与者和普通用户维护健康支付环境和正常经济秩序的共同目标。

从监管机构的角度看，无论是叫停和清理北京取道文化发展有限公司还是约谈重点银行和支付机构，都体现了监管的加码力度。6月21日，中国人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等商业银行和支付机构。其中强调禁止为虚拟货币等相关活动提供账户开立、登记、交易等产品或服务。

从行业参与者的角度看，被约谈的商业银行和支付机构已发表声明，禁止使用其服务进行比特币等虚拟货币的充值、提现等交易。如果发现有相关交易，将自动封堵，并上报给相关部门。

从广大消费者的角度看，提高自身防骗和防诈意识，可以在C端遏制用户充当虚拟货币产业链上的违法角色。《风险提示》强调，广大消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念。不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风虚拟货币相关投机行为，谨防个人财产和权益受损。同时要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，以防止违法使用和个人信息泄露。

银联风控专家补充道，要保护好个人敏感信息，注意识别欺诈套路，防范不法分子以高利理财、虚拟货币、网络借贷等为诱饵进行欺诈。同时，要坚决抵制网络赌博、跑分等非法平台活动。一旦发现此类非法平台，要提醒身边亲友并积极通过“支付结算违法违规行为举报中心”、公安部“打击治理跨境赌博综合举报平台”等官方网站进行举报。

来源：《金卡生活》杂志

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